Compliance-Infrastruktur
für regulierte Plattformen.
MiCA-Zulassung, Travel Rule und Sanktionspflichten setzen dasselbe voraus: Kontrollen, die bei jeder Einzahlung, Auszahlung und Gegenpartei greifen — und Nachweise, dass sie gegriffen haben.
Die Pflichten einer zugelassenen Plattform
Screening im Transaktionsmaßstab
Jede Einzahlung, jede Auszahlung und jede Gegenpartei-Adresse ist gegen Sanktionslisten zu prüfen. Manuelle Prüfung skaliert nicht über wenige hundert Kunden hinaus.
Überwachung nach dem Onboarding
Eine einmalige Prüfung beim Onboarding genügt nicht — Adressen erhalten Sanktions-Flags und Risiko auch nachträglich, und die Aufsicht erwartet laufende Überwachung.
Nachweise für die Aufsicht
Zulassung bedeutet Prüfung. Zeitgestempelte, verifizierbare Protokolle jeder Kontrolle sind der Unterschied zwischen nachgewiesener und behaupteter Compliance.
Travel-Rule-Datenaustausch
Die Verordnung 2023/1113 verlangt, dass Auftraggeber- und Begünstigtendaten den Transfer begleiten. Das ist eine operative Datenaustausch-Pflicht, kein Policy-Dokument.
Was die Plattform leistet
Screening-API
Adress-Screening bei Ein- und Auszahlung mit expliziten ACCEPT- / REVIEW- / REJECT-Verdicts, Scores und Request-IDs, auf die Ihre Systeme reagieren können.
Attribution statt bloßem Flag
Einzahlungsadress-Clustering benennt die anzugehende Plattform; Exposure zu Mixern, sanktionierten Adressen und bekanntem Betrug wird als Typologie aufbereitet, mit der Analysten arbeiten können.
Laufendes KYT-Monitoring
Kundenadressen unter laufender Überwachung, mit Webhook-Alarmen bei Score-Änderungen, neuen Erkenntnissen oder Sanktions-Flags.
Dashboards und Reporting
Zentrale Sicht auf Screening-Aktivität, markierte Adressen und Risikoverteilung, mit periodischen PDF-Berichten für Compliance-Beauftragte.
Rollen und Prüfprotokoll
Admin-, Member- und Viewer-Rollen mit vollständigem Nachweis, wer wann was geprüft und welche Maßnahme ergriffen hat.
Travel Rule (IVMS101)
Auftraggeber- und Begünstigten-Austausch nach Verordnung 2023/1113, in die Plattform integriert. Senden und Empfangen über das offene Travel Rule Protocol; kommerzielle Netzwerke werden angebunden, sobald sie öffnen.
Von der Evaluierung in die Produktion
In der Sandbox evaluieren
Ihre Entwickler prüfen Abdeckung, Latenz und Verdict-Semantik noch am selben Tag gegen die produktive API — ganz ohne Beschaffungsprozess.
Pilot zu Monatskonditionen
Produktivverkehr läuft zu monatlichen Konditionen, während interne Prüfung und Beschaffung abgeschlossen werden.
Übergang in den Enterprise-Vertrag
Verhandeltes Volumen, vertragliches SLA, Self-Hosting bzw. EU-Datenhaltung und Auftragsverarbeitungsvertrag für die Lieferantenprüfung.
Screening im Plattformmaßstab, dokumentiert.
Pläne ab 99 € pro Monat, Enterprise-Verträge für SLA und verhandeltes Volumen. Schildern Sie uns Flüsse und Gegenparteien — wir planen die Integration.